Piața serviciilor financiare din România a cunoscut o dezvoltare spectaculoasă după anul 2000, când, pe lângă instituțiile de credit (bănci), și-au făcut tot mai puternic simțită prezența pe piață entități de tipul „instituțiifinanciare nebancare".

    La mijlocul anului 2007, în România erau funcționale 5.044 de instituții financiare nebancare, din care:

        -  48 entități ce desfășoară activități de creditare;

        -  300 entități de leasing financiar;

        -  5 entități care emit garanții (fonduri de garantare);

        -  1.297 entități de tipul caselor de amanet;

        -  3.392 entități din categoria caselor de ajutor reciproc;

        -  2 entități care desfășoară alte forme de finanțare.

    Importanța crescândă și impactul major al activității instituțiilor financiare nebancare pe piața creditului și a celorlalte servicii financiare au determinat autoritățile de supraveghere a pieței financiare să elaboreze acte normative de natură a asigura un cadru legal funcționării acestora într-un climat prudent și sănătos, respectiv:

        -  Ordonanța Guvernului României nr. 28/26.01.2006 privind reglementarea unor măsuri financiar-fiscale, modificată și completată prin Legea nr. 266/29.06.2006;

        - Norma BNR nr. 17/05.09.2006 privind supravegherea expunerilor instituțiilor financiare nebancare, cu modificările și completările ulterioare;

        - Norma BNR nr. 18/05.09.2006 privind organizarea și controlul intern, administrarea riscurilor semnifi­cative, precum și desfășurarea activității de audit intern a instituțiilor financiare nebancare, cu modificările și completările ulterioare.